Информационное обеспечение банковских услуг

Информационное сопровождение клиентов при предоставлении банками банковских услуг (ИБУ) — важный элемент сотрудничества, механизм установления взаимного доверия и повышения качества банковского обслуживания.

В частности, перечень задач, входящих в компетенцию банка как брокера, включая обязанность предоставлять клиенту информацию (с необходимой для него детализацией, в том числе по текущей биржевой цены на конкретный «инвестиционный товар», его наличии на бирже), однако существенным условием договора является выполнения поручений клиента о заключении определенных договором контрактов на фондовом рынке от имени и за счет клиента (на основании соответствующих разовых доверенностей). Именно заключения банком указанных сделок и составляет сущность инвестиционной услуги как таковой. Уведомления клиентов относится к типу «информационных услуг», причем данная категория может прямо употребляться в тексте договора между банком и клиентом.

Таким образом, с точки зрения типа удовлетворяемых, следует отделять информационные и инвестиционные услуги друг от друга, что, однако, не мешает им сосуществовать в пределах конкретного банковского продукта и, соответственно, регламентироваться условиями одного договора.

Информационное обеспечение клиента проявляет себя как многоуровневая структура, причем переход между ее уровнями во многих случаях может иметь условный характер, основываясь целиком на маркетинговых решениях банка. На первом уровне банк осуществляет исключительно «совещательную» деятельность, которая предусматривает, среди прочего, такие виды услуг, как аналитическую поддержку клиента относительно конъюнктуры рынка, предоставление ему отчетов о состоянии инвестиционного портфеля и деятельность банка, а также доступа к необходимого (информационного ) обеспечения.

В рамках второго уровня выделим три блока операций, соответствующих постепенному росту объема полномочий и ответственности банка при предоставлении ИБУ, а именно:

Организация торговли на фондовом рынке: собственный депозитарий, брокерское и трейдинговое обслуживание; андеррайтинг; расчетно-клиринговая деятельность; регистраторские услуги. Так же важно оставаться в курсе последних трендов и испытать такой подход как бинарные опционы стратегии.

Подготовка и сопровождение сделок слияний и поглощений (M & A): продажа миноритарного пакета акций (контрольного пакета) стратегическому инвестору, привлечения средств через продажу акций дополнительной эмиссии финансовым инвесторам, консолидация, создание совместного предприятия.

Организация первичного (IPO) и вторичного (SPO) размещения акций: привлечение инвесторов, формирование синдиката, координация взаимодействия между участниками размещения (аудиторами, юридическими и налоговыми консультантами, PR-агентствами), подготовка и проведение «roadshow», маркетинговая поддержка проекта (включая разработку инвестиционного меморандума), продажа ценных бумаг на бирже, маркет-мейкерство, консультации по совершенствованию эмитентом корпоративного управления. Структурирования сделок по частному размещению акций (PrivateOffering): проведение юридического и финансового «duediligence», подготовка информационного меморандума, оценка стоимости компании, проведения переговоров, подготовка документов.

Управление ценными бумагами индивидуальных инвесторов, PrivateBanking. Управлению активами институтов совместного инвестирования и пенсионных фондов (через создание дочерней компании по управлению активами). Управлении ипотечным покрытием.

На практике первые два блока относят к группе услуг «финансового консалтинга», «инвестиционного банкинга», «корпоративного финансирования», «инвестиционно-банковских услуг» и т.п.. Следует отметить, что последняя категория является отражением лишь ограниченного перечня операций по сравнению с совокупностью «банковских услуг», то есть указанные понятия не являются синонимами.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.