Характеристика инструментов для минимизации финансовых рисков

Функционирование любых организаций сопровождается финансовыми рисками. Определение и пути по устранению влияния финансовых рисков в данной сфере являются приоритетными задачами в деятельности фондов, для этого создается определенный набор инструментов и методов по идентификации и эффективному управлению данными виду рисков в негосударственных пенсионных фондах.

Итак, среди инструментов уменьшения финансовых рисков можно указать следующие:

— Система риск — менеджмента — это система мер по выявлению, оценке, профилактики и страхования финансовых рисков и включает стратегию и тактику управленческих действий;

— Исключение риска — идентификация источника рисков, оценка эффективности объекта влияния финансового риска, непосредственное устранение причины риска;

— Диверсификация — здесь подразумевается диверсификация активов и пассивов форда таким образом, чтобы минимизировать риск неплатежеспособности;

— Формирование резервов — стандартный инструментарий уменьшения влияния рисков, то есть формирование идет таким образом, например под безнадежную дебиторскую задолженность или резервы от определенных вероятных финансовых потерь;

— Установление лимитов — определение того или иного размера допустимого инвестирования;

— Обеспечение обязательств — то есть поддержание надлежащего уровня ликвидности, и способность погасить свои обязательства в случае наступления неблагоприятного момента;

— Страхование — данный инструментарий предполагает страхование рисков, за счет страховых компаний, проблема заключается в том, что в почти не предоставляются такие услуги, поскольку рынок финансовых услуг довольно рисковым;

— Управление денежными потоками — менеджмент и контроль денежных потоков в фонде, четкое понимание назначения денежных потоков и прогнозирования будущих денежных потоков, достаточно важным при оценке состояния фонда.

Необходимо понимать, что инструменты управления финансовыми рисками, это лишь направление деятельности, за результат отвечают методы осуществления данного управления. Специфика методов в основном базируется на статистическом моделировании определенных событий и вероятности их наступления, среди определенных методов являются следующие:

1) метод аналогий;

2) экспертных оценок;

3) статистические методы;

4) аналитические;

5) нейронные сети;

6) количественный анализ: анализ чувствительности, методы имитационного моделирования с использованием компьютерных программ.

Нейронные сети, представляют собой сложный программно-математический многофакторный анализ кластеров по всей системе, то есть позиционирований активов, пассивов или капитала и сравнение с аналогичными на рынке в соответствии с размерами кластеров.

Данные об источниках:

inform

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.